WealthNavi 2018年5月
WealthNaviの引落日が4つから選択可能になりました♪
毎月6日、12日、20日、26日、末日の5つから選択可能に。
引落日から運用資産購入までの日数が短縮されました。
引き落とし日から3営業日後に。
prtimes.jp
ただ、今までの積立設定をいったん解除しないと3営業日後の運用開始にはならないので、ご注意を。
私、Katzewaonは、引落日はいつでも良かったのですが、運用は早く始めてもらえるならその方がいいので、今までの積立設定をいったん解除して、再度同じ26日引落の設定にしました。
この設定解除までが日数がかかるので5月分の引落はできず、5月分の1万円は銀行口座から振込入金にて対応。
WealthNavi 2018年5月状況
これまでの投資額は16万円です。
円換算
2月からの下落相場も一息ですかね。プラスになっています。
ドル換算
ドル換算は順調にプラス。
全体の様子
5月の手数料&配当
2017年11月からスタートして、初めてリバランスされました。
勝手にリバランスしてくれるって手間が無くてありがたいです。
WealthNaviの(私の)ルール
- 積立する
住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。
- 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用
暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。
- リバランス
年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。
- 暴落時
20%以上下方かい離 - 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 - 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 - 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 - 待機資金の10/20投入。
- ルール変更
上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。