できることをひとつずつ

日々のことをほんの少しずつ公開します。 単なる日記。(笑)

WealthNavi 2018年4月は投資されません(笑)&配当

WealthNavi本体では、これからずっと最初の投資資金10万円から運用が始められますが、
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ソニー銀行で今運用を開始すると最初の投資資金10万円から運用が始められるようです。2018年5/31までの期間限定。
ソニー銀行で始めようと思う方は、是非~(^^)//
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WealthNavi 2018年4月状況

これまでの投資額は15万円ですが、今月は最低投資額の2万円に達しませんし(毎月1万円の積立)、資産全体の8%にも満たないので来月まで1万円は口座に入っているだけになります。

円換算
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今月も真っ赤(笑)。為替は底を打ったかも知れない動きですが(とは言え上昇力は弱そう)、株価下落はまだまだ底が見えず。


ドル換算
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ドル換算でも大分マイナスに近くなってきました。


全体の様子
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3月、4月の手数料&配当

何だか覚えていないけれどキャンペーンで1,000円もらえたみたい。忘れた頃にこういうのがもらえると嬉しさ倍増ですよね?(←単純…。)
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WealthNaviの(私の)ルール

  • 積立する

   住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。

  • 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用

   暴落が訪れた時に投入するためのお金。
   例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。

  • リバランス

   年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。
   毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。

  • 暴落時

   20%以上下方かい離 - 待機資金の1/20投入。
   40%以上下方かい離 - 待機資金の3/20投入。
   60%以上下方かい離 - 待機資金の6/20投入。
   80%以上下方かい離 - 待機資金の10/20投入。

  • ルール変更

   上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
   ルール変更後は変更後ルールを厳守。
  ※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。